本篇文章给大家谈谈基金积累制，以及基金积累制优点对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

本文目录

1. 基金没有分红,累计净值为什么也那么高呢
2. 支付宝基金累计收益准确吗
3. 天天基金累计收益去掉手续费了吗
4. 为什么有些基金的单位净值和累计净值相同

基金没有分红,累计净值为什么也那么高呢

所谓基金净值，是当天基金资产的总市值扣除负债(包括基金公司的管理费等)后的余额，单位净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

支付宝基金累计收益准确吗

支付宝基金累计收益是准确的。支付宝基金显示的累计收益是采取当日体现截至上一日的累计收益，已经经过了各类理财产品的净值结算，是最终核算出的准确结果。基金在交易日内由于股价波动等原因会导致净值出现变化，因此只有在收盘价格确定后才能得出准确净值。

天天基金累计收益去掉手续费了吗

天天基金累计收益已经扣除了管理费用。

累计收益是指单个基金持有以来所有的盈利和亏损的收益（包括持有期间的买入卖出），累计收益一般是扣除手续费后的收益，若还持有部分基金，那么累计收益还有一部分手续费没有扣除（交易手续费），需要等基金卖出后扣除。

为什么有些基金的单位净值和累计净值相同

基金单位净值和累计净值若是不同,主要是基金的分红或拆解导致的。如果基金从成立之初至今从来没有过分红或者拆解,那么这支基金的单位净值和累计净值就是相同的。

如果基金进行分红,单位净值就会被扣除掉一部分,这也就造成单位净值与累计净值出现差异了。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。