洗黑钱和正常投资的区别直接花不行吗

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题,关于洗黑钱和正常投资的区别,电视里演的洗钱是什么意思,直接花不行吗?这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

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为什么要洗钱?直接消费不行么?什么是洗钱电视里演的洗钱是什么意思,直接花不行吗?请问洗钱是什么意思为什么要洗钱?直接消费不行么?作为银行的工作人员,先给大家普及一个概念:什么叫洗钱?就是把不正当的财产收入(主要就是贪污受贿,电信诈骗等),通过一系列的操作手段,最后转变成可以花出去的合法收入。

那为啥要洗钱?直接消费不可以吗?

还真的不可以。

我给大家举个例子。

当你的消费能力,大幅度超过你收入的时候,你就会面临法律的审查比如说,一个人通过电信诈骗,骗到了很多的钱财。这些钱,基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里,就是自投罗网。

可是这个人的工资,只有月薪10000块钱。或者是,这个人就没有一份正式的工作。

如果他从诈骗的钱里面,拿出来5000块钱去消费,会不会有什么问题?

不会。

他一个月工资1万,消费5000块钱,不是很正常的么。

如果他从诈骗的钱里面,拿出来1万块钱去消费,会不会有什么问题?

也不会。

因为这个消费水平和他的工资收入很正常。

如果他每个月从诈骗的钱财里,拿出3万块钱去消费呢?

这可能就会有问题了。

但是,只要他花钱小心一些,也不会太引人注意。

可是,如果他拿五十万去买车,拿几百万去买房呢?

这就绝对有问题了。

凭借月薪1万的工资,你不吃不喝要多少年,才能存到50万,100万?所以,这样去消费,大数据之下很容易就被监管部门查到。

那这个人电信诈骗的违法犯罪行为,就会被查到。

大家可以想一下,如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是,他只能每个月两三万的花,要花到什么时候?

花到他死去的那一天,他也花不完十分之一。那有钱不能享受,这电信诈骗还有啥意义呢?

所以,对于很多手持大量脏款的人,就需要通过各种途径,把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女,享受糜烂的生活。

常见的洗钱手段有哪些?1.虚拟货币

为什么国家严厉打击比特币?

因为比特币,几乎聚集了全世界所有的脏钱。

比特币的价格波动特别大,只要一个大的涨跌,就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币,你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证,卖出去得到的钱也是干净的。

所以,大数据监控之下,只要你的银行账户涉及虚拟货币交易,立即会被冻结。

2.拍烂片

如果你在浏览器里搜一下,会发现网上有各种烂片。烂到什么程度?

演员不知道是从哪里找的,导演也不知道是从哪里找的。剧本呢,估计就是小学生写的。

拍好以后,总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称,拍摄成本好几个亿。

成本几个亿,票房几千块钱,这投资方是不是傻?

当然不傻。

假设一个人手里有一亿黑钱,自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演,拍摄完成后,自己给自己发个几千万的工资。

再交个税以后,黑钱就这样洗白了。

3.直播小公司

现在直播很流行,有非常非常多的直播软件。一些小直播软件,流量也不大,却能过的有滋有味,为啥?

原因很简单,帮人洗黑钱。

榜一大哥拼命刷,一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司,再按照之前的协议,把一部分钱,按照工资分红的形式转给榜一大哥。

黑钱,就这样简单的洗白了。

普通人一定要远离洗钱现在有个专门的词语,叫“跑分”。有个专门的罪名,叫“帮信罪”。

就是,普通人帮助电信诈骗洗钱,达到一定金额的流水,或者获益超过多少,就可以被判处这个罪。

至于后果,至少被判三个月以上的刑期。

所以,千万别去参与洗钱。另外,也不能随意的把银行卡借给别人,更不能出售自己的银行卡。

为啥别人不自己去办银行卡,要购买你的银行卡呢?

因为就是准备拿你的银行卡,去做违法犯罪的事情。到时候,你被司法传唤,不知道要花多大的代价,才能证明自己的清白。

根本央行的“断卡行动”,只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡,五年内都被限制非柜面交易。

你不能去办新的的银行卡,所有的名下账户,除了去柜台存取钱外,其余的功能全部被冻结。

微信和支付宝不能用,网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐,都要使用现金。

这对你的正常生活影响极大。

打击洗钱犯罪活动,是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱,做个守法纳税的好公民。

什么是洗钱洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定,实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

电视里演的洗钱是什么意思,直接花不行吗?洗钱,简单说就是把大笔不法收入变得合法化,正规化。

或者是就是把“黑钱”洗“白”。这个过程要求时间短,数量大,隐蔽性。

那么只花行不行呢?也不行。假设你有100万非法收入。你为了花掉拿去买房。那么银行要提款划账吧?你有流水吧?那么这笔钱怎么产生的就要有个痕迹吧?总不能凭空产生吧?如果真的凭空产生100万现金,银行怕是要报警吧![看]

那进一步说。如果你把这些现金分散开,分成十笔,每次十万,打到同一个账户上,凑成一百万。理论上这也是可行的。问题是这十笔钱间隔多长时间打到你的账户里才能不引起怀疑?以什么名义打到你账户里才能不引人注意?

工资?有这么好的工作也带我一个呗?

遗产?你有这么富裕的亲戚麻烦给我也引荐一下?

炒股票分红?股票买卖的凭证呢?操作记录呢?

投资?谁投的?项目是什么?

彩票中奖?彩票呢?买的哪个彩票?哪个站点投注的?当时打的单子呢?

总而言之一句话,你凭空产生了一笔钱,必然有人要怀疑这笔钱产生的过程,进而追根究底,搞清楚钱从哪儿产生,到哪儿去,最后怎么变成其他东西的。

而这个过程中任何环节都有可能泄露秘密。所以单纯花费是肯定行不通的。

请问洗钱是什么意思洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。洗钱,顾名思义是把黑钱、脏钱洗白、洗干净。所谓的黑钱、脏钱、广义地讲就是指来路不明或者违法所得的钱,如犯毒、走私、恐怖、黑社会性质、贪污、受贿等得来的钱

文章分享结束,洗黑钱和正常投资的区别和电视里演的洗钱是什么意思,直接花不行吗?的答案你都知道了吗?欢迎再次光临本站哦!

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