银行卡盗刷诈骗银行卡盗刷和诈骗_理财会议

本篇文章给大家谈谈银行卡盗刷诈骗，以及银行卡盗刷和诈骗对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

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银行卡取现金涉案怎么定性电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？银行卡被pos机盗刷，银行应该怎么处理微信钱包里绑定的银行卡被人盗刷了，怎么办？银行卡取现金涉案怎么定性银行卡取现金涉案如果指的是非法行为，可能被定性为违法犯罪行为。具体情况需根据当地相关法律法规进行定性。例如，在中国大陆，如果银行卡取现超过规定的限额，可能被视为洗钱行为，被认定为犯罪。如果银行卡被盗刷或者伪造，取现就是犯罪行为。需要提醒的是，任何行为都必须合法，遵循相关规定和法律法规。

电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？很多人都对“电信诈骗”有些误解，觉得那些诈骗分子，只要对方知道你的名字和银行卡号码，就能把你的钱转走。

甚至，有些人惊恐到，接个电话都认为自己的钱没了。

作为银行的工作人员，今天给大家普及一些“防诈骗”的知识。来了解一下，钱到底是如何被骗走的？

基本上每一个“电信诈骗”案件，都是受害者被蒙了心，主动把钱汇给对方的我上班有接近十年的时间，遇见过的电信诈骗事件，都不记得有多少起了。有的反应及时，被我们柜员给拦截了下来。但是有的客户根本就不听劝，自己把钱送给犯罪分子。

今年三月份的时候，有个阿姨要到柜台转账，10万块钱。

我们的柜员在办理的过程中，发现对方账户存在异常，被标记有“诈骗账户”嫌疑。然后就提醒这阿姨：转账干嘛的？对方是什么人？家里人知不知道？

这个阿姨就不理我们，只是一直催着别耽误她的正事，让我们赶紧转账。

处于职业习惯，当时就觉得这阿姨绝对有问题。然后，柜员就想拖一下时间，然后其它人打电话报警。

拖延了几分钟后，这个阿姨突然就暴躁起来，态度就很不好，指着柜员就问候她家里人。

越是这样，那就越不能转账。柜员也被骂的没脾气，只能拖时间。

好在派出所距离也不远，警察很快就到了。这个阿姨见到警察后，业务也不办了，拿着自己的身份证件和银行卡扭头就走。

本来以为这个事情就这样结束了，没想到才是开始。

这个阿姨第二天下午，我们已经快要下班的时候，突然一脸急匆匆的跑到银行。然后一屁股坐在银行大厅里面，就开始大声哭，说银行把她钱骗走了。

所有人都是一脸懵圈的神色，最后只能再打电话报警。

出警的还是昨天那两个警察，然后这次阿姨没跑，就一把鼻涕一把眼泪地说原因。

原来昨天这个阿姨走了以后，晚上趁我们下班后，又回来了。在自助存取款机器上，按照电话里的指示，她给对方转了五万块钱。然后早上的时候，趁着我们还没上班，她又过来转了五万。

十万块钱，就这样没了。

一直到下午，她突然醒悟过来，自己被人骗了，这才跑到银行大厅撒泼。这个阿姨觉得，钱是通过我们银行的机器转出去的，所以我们银行必须负责。

最后怎么处理的？只能让警察把她带去排出去，让她冷静一下了。

所以，基本上99％以上的诈骗案件，都是被害人自己主动把钱转给诈骗分子的。如果对方，只是知道你的信息，没办法动你的钱的。

定期存折和银行卡，在安全级别上，其实是一样的1.银行卡取钱流程

银行卡想要取钱，把钱转走，一般就只有两个流程。

第一，就是拿着银行卡，知道密码，然后去银行柜台或者是ATM机器上取钱、或转账。

第二种，就是知道你手机银行的登录密码，交易密码，并且还能拿到你手机验证码，还要有你的视频验证。（安卓手机第一次登录，需要本人进行视频验证。苹果手机，每一次登录都需要本人进行视频验证）

想要在持卡人不知道的情况下，通过这两个方法，把别人卡里的钱转走，这个难度就是地狱级别。

这个概率，可是比中彩票的概率还要小。

2.定期存折取钱流程

定期存折和银行卡不一样，绑定不了手机银行和网银。

想要取走里面的钱，需要本人持定期存折，身份证原件，以及知道密码。

如果是非本人操作，还要代理人的身份证原件。

所以，也不存在别人就在神不知鬼不觉的时候，就能把你定期存折里面的钱转走。没有人能有这么大的本事。

凡是自称行政、司法部门来电，要求转账、汇款的都是诈骗。

凡是让你网上刷单，都是诈骗。

凡是自称“熟人”、“领导”，要求你汇款的，都是诈骗。

凡是通知你中奖，让你先交钱的，都是诈骗。

凡是通过网上交友，让你投资的，都是诈骗。

银行卡被pos机盗刷，银行应该怎么处理信用卡被盗刷后应采取如下措施：

1)第一时间与银行联系挂失，避免损失继续扩大，把挂失后的责任转嫁给银行。

2)马上报警，取得不在支付现场的证据及《报案记录单》，为维权准备证据。

3)立即联系律师，把可能的风险控制到最小。不要担心联系律师会耽误太多时间，简单的案子，一般律师在5分钟内就能厘清来龙去脉，并给出相应的意见。

4)按照约定时间还款。很多人会认为款项属于盗刷，不属于自己消费;或者对银行的处理结果不满赌气不还款，这会在一定程度上扩大自己的损失。即使该笔款项被盗刷，在案件未侦破前，在未达成新的协议前，你办卡时与银行签订的协议仍在约束你，你可能需要为该笔盗刷的款项支付利息或者滞纳金。

微信钱包里绑定的银行卡被人盗刷了，怎么办？微信钱包银行卡被盗刷这种事情，这件事有发生过的，但想要在一个新的设备上登录微信并倒上银行，并不是很容易的事情。

在新设备上登录微信需要多重验证即使微信换个设备登陆是需要验证的，通常验证方式有手机短信验证以及好友验证。

如果别人不知道你的登录密码，肯定是没法登陆你的微信的，除非他拿到你绑定的手机号然后通过短信验证登录。

如果他没有手机短信验证，就算他知道你的登录密码，也不一定能成功在新的设备上成功登录，因为在新的设备上利用密码登录是必须通过好友验证才可以的，如果经过几次好友验证没有成功，那微信就会被锁定。

但不排除别人可以成功登录你的微信，然后套取你的银行卡上的钱。如果你的手机丢了或者拿去维修被别人获取你的私人信息，那别人是有可能成功登陆你的微信账号的。

如果别人成功登陆你的微信账号，他也知道你的支付密码，那你的银行卡跟微信零钱就很危险了，但是单日通过扫码支付，一天最多能刷500块钱，这是目前微信的硬性规定。

除了扫码支付，别人还可以通过微信转账，微信转账的额度就没那么多限制，但是超过2000的额度，还是需要手机短信验证才可以。

至于你说的付款码支付，如果他不知道你的支付密码，就算别人可以在新的设备上登录你的微信，但是他也没法使用付款码支付，因为根据腾讯的相关规定，付款码只能绑定一个手机，如果想要更换设备的话，必须输入支付密码，因此别人不知道支付密码的情况下，付款码是没法使用的，除非他知道你的付款码。

要是别人知道你的支付密码，就可以在新的设备上绑定付款码，只要出示付款码，那商家通过扫码枪扫码之后就可以成功支付，不用输入密码，但是这个付款码支付也有一定的限额，一般商家是1000块钱限额，在腾讯列表当中的商家，单笔限额是3000，普通商家超过1000块钱，或者是签约商家超过3000块钱，那还是需要支付，输入支付密码才可以。

微信账户被盗刷了怎么办？目前微信账户被盗刷时有发生，但是腾讯目前暂时没有很好的解决办法，很多网友被盗刷之后投诉到腾讯，结果并没有能够把钱追回。

这时候很多网友就只能选择报警处理，报警之后，警察会要求腾讯进行配合，追查被骗款项的去向，如果能追查到相关的人，那钱就有可能拿回，但是这种情况其实也有一定的难度。因为目前很多人微信绑定银行卡都是假的，也就是说绑定的银行卡是别人而不是自己，所以就算微信能核实到绑定银行卡的那个人，但是真正的盗刷的人也不一定能找到。

更关键的是，如果别人使用付款码或者扫码的方式直接在一些商户上刷出现金，那更是没法追查。

而且就算你报警，警察也不一定立案，目前网上被骗取钱财的人很多，警察也不可能完全每个都能立案，只有额度比较大的时候，警察才会重点立案处理，如果套刷的金额小于1000块钱一般警察是不会立案的，所以对盗刷金额在1000以下的，你几乎就不要抱有任何希望拿回了。

如何防止微信被别人盗刷？目前暂时没有很好的办法可以防止，所以唯一能做的就是大家一定要做好信息保护工作。

不要随便在一些没有安全认证的网站或者APP上输入微信账户或者授权微信支付，不要轻易下载一些没有经过认证的网站，或者点击一些陌生的链接，以防自己的微信账户信息被别人获取。

另外对于微信支付密码要经常更新，可以考虑半年左右修改一次支付密码。

同时要做好相关安全设置工作。

第一个可以开通指纹解锁钱包功能，具体步骤如下：

1、打开微信钱包，点击右上角的四个点。

2、选择支付安全。

3、点击钱包锁。

4、开通指纹解锁功能。

第二个设置微信转账到账时间，具体步骤如下。